最新跟踪研究显示：中国新富投资者财富信心存在代际差异

上海2018年3月26日电 /美通社/ --

主要调研结果

• 中国不同年龄阶段的新富中产投资者对其未来财富的看法存在代际差异；
• 是否拥有房产成为影响投资者对其财富健康状况所持态度的关键因素，这既是较年长投资者的信心来源，也是年轻投资者的焦虑所在；
• 大多数投资者对拥有多样化资产及为子女教育做规划尤为重视，极少部分的受访者承认他们在为养育“二孩”进行理财规划；
• 不同年龄阶段的投资者对其未来财富状况期待较高，但并未制定系统的理财规划；
• 在选择科技金融、智能投顾或是传统金融咨询服务方面，投资者的态度出现明显代际差异。

近日，上海交通大学上海高级金融学院（以下简称“高金”）和全球领先的金融服务公司嘉信理财联合发布了最新调研成果，为揭示中国新富中产阶层的投资行为提供了新的洞见。作为对高金和嘉信理财于2017年联合发布的 “中国新富人群财富健康指数” 的一项跟踪调研，此次研究对中国新经济下税后年收入在12.5万至100万之间且人数预计在2020年达到2亿8千万的这一重要群体，进行了更具人文视角的焦点小组讨论及访谈。

自2017年12月至2018年2月，本次研究面向中国9大城市的新富中产投资者进行了严格的定量调查，共涉及32个关于财务信心的问题。同时，焦点小组讨论及访谈等研究方式也为定量分析辅以详实的补充，更鲜明地揭示了这一群体对其财务信心的细微差异，也为计划于2018年发布的指数报告奠定了基础。

“我们的研究表明，中国新富中产投资者对他们未来的财富状况抱有过高的期待，”高金吴飞教授如是说，“他们当下的财务状况，不足以达成其财务预期，正因如此，理财规划对这一群体非常重要，也极为有益。”

作为高金和嘉信理财合作的一部分，本次调研印证了2017年的调研结论，即中国新富人群的财富信心往往因缺乏理财规划而有所受损。今年过渡性的跟踪调研中，焦点小组的讨论进一步显示受访投资者对其未来财务状况表现出高度乐观和自信，但仅有1/3的焦点小组参与者表示他们已制定了全面的理财规划。

在焦点小组讨论中，房产、子女教育及医疗等内容被反复提及，成为影响中国新富中产阶层理财规划及其财富信心的重要因素。尽管将同样数量的资产进行多样化投资有可能带来更多的机遇和更稳定的收益，大多投资者仍将购置房产作为实现长期财富健康的单一途径。众多投资者对负担子女教育倍感压力，也未对自己将来退休及医疗等财富需求制定完备的计划。另外，调研结果显示，不同年龄阶段的投资者对选择金融咨询服务所持态度有所差异，年轻投资者表示愿意尝试智能投顾或科技金融等方式，而较年长的投资者则更倾向于选择传统的金融咨询。然而，总体而言，这一群体对选择金融咨询服务的态度较为谨慎。

“此前，我们对中国新富中产阶层这一具有影响力的人群所知甚少，”嘉信理财商业战略执行副总裁 Lisa Hunt解释道，“我们与高金携手进行的这些研究，将为金融专业人士、政策制定者和教研工作者了解这个重要的经济群体，提供宝贵的全新视角。我们期待在今年中后期推进第二年度的指数报告工作，以便更好地将调研进行下去。”

关于上海高级金融学院

高金是上海市人民政府为实现将上海建设成为国际金融中心的国家战略，依托上海交通大学，由着名海外华人学者牵头，按照国际一流商学院模式创立的国际化金融学院。学院设有国内最完整的高端金融类管理教育产品线，全面覆盖金融硕士MF、金融MBA、金融EMBA、全球金融DBA 、博士/硕博连读、高层管理教育EE等项目，其中金融MBA、金融EMBA、全球金融DBA均为高金在国内首创。高金拥有一支由60多位以海归教授为主组成的堪称国际一流、亚洲第一、国内唯一的豪华师资阵容，其中，46人拥有全球主要商学院终身教职，6人入选“国家千人计划”，5人入选“上海千人计划”，4人获“长江学者”称号。高金以汇聚国际一流师资、培养高端金融人才、构筑开放研究平台、形成顶级政策智库作为自己的必达使命。

关于嘉信理财公司

嘉信理财公司（纽交所代码：SCHW）是一家领先的金融服务机构，截至2018年1月31日，该公司拥有超过345家分支机构，活跃交易账户数量达1,080万个，企业退休金账户160万个，银行账户120万个，管理资产金额达3.48万亿美元。嘉信理财及其子公司，面向个人投资者及独立投资顾问，全方位提供包括财富管理、证券经纪、银行业务、资金管理、账户托管以及金融咨询在内的金融服务。

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